L’Algérie est optimiste pour la sortie de la liste grise du GAFI

La présidente de la Fédération nationale des agences immobilières et membre de la délégation algérienne auditionnée en avril dernier par le Groupe d’action financière international (GAFI), dans le cadre du dossier présenté par l’Algérie pour sortir de la « liste grise », Zahoua Maamri, a déclaré à El Khabar qu’un grand optimisme règne quant à la prochaine sortie de cette liste.

Elle estime que les retours provenant du groupe sont positifs, en reconnaissance du dossier présenté par la délégation algérienne, lequel contenait des arguments convaincants ayant suscité de larges éloges de la part du GAFI, ainsi que des mesures prises par l’Algérie en l’espace d’un an et demi pour corriger certaines insuffisances ayant conduit à son inscription sur cette liste en 2024.

Zahoua Maamri a ajouté que la délégation algérienne comprenait, en plus des représentants des agences immobilières, des représentants des compagnies d’assurance en Algérie, des bijoutiers et des notaires, ainsi que de tous les secteurs liés aux transactions financières.

Chaque groupe a été auditionné séparément, chacun étant représenté par une délégation de 3 à 4 personnes issues d’organisations professionnelles et d’acteurs du terrain. Les sessions d’audition n’étaient pas faciles, selon elle, car les questions posées par l’équipe d’experts internationaux, composée de sept experts de différentes nationalités (italienne, mexicaine, américaine…), étaient « piégées », étant donné l’importance de la demande présentée par l’Algérie pour sortir de la liste grise.

Cependant, les équipes mobilisées pour cette mission ont, selon elle, bien représenté l’Algérie, car elles ont présenté un rapport préparé en amont avec les autorités concernées et après des formations portant sur les 40 recommandations du GAFI.

À l’issue de leur mission, elles ont reçu des éloges importants de la part des experts, comparativement à d’autres pays ayant subi le même processus d’évaluation. Les experts ont également affirmé que la défense du dossier algérien contenait des arguments convaincants. Le contact avec ces experts s’est poursuivi dans le cadre du suivi du dossier, et « tous les indicateurs sont encourageants et laissent penser que nous sortirons prochainement de la liste grise ».

Concernant la formation suivie par les agences immobilières dans le cadre du respect des engagements, Zahoua Maamri a expliqué que ces agences, comme toutes les institutions et secteurs nationaux traitant des flux financiers, ont été soumises à des formations afin de comprendre les limites de l’exercice de leur activité selon les nouvelles procédures, et d’éviter les erreurs qui avaient conduit à l’inscription de l’Algérie sur la liste grise.

Les agences immobilières sont placées sous la tutelle du ministère de l’Habitat et de l’Urbanisme, qui organise chaque semaine une session de formation animée par un expert international. Elle a ainsi appelé les agences immobilières n’ayant pas encore suivi cette formation obligatoire à y participer, afin de maîtriser les nouvelles règles encadrant leur activité, d’éviter les transactions financières susceptibles de les exposer à des poursuites, de mieux sécuriser la traçabilité des fonds et de garantir les droits des clients à travers les documents requis.

Toutes ces mesures s’inscrivent dans la campagne préventive et de protection menée par le gouvernement algérien à travers l’ensemble des secteurs afin de protéger l’économie nationale.

Il convient de rappeler que tous les secteurs ministériels ont entrepris de nombreuses démarches pour une sortie rapide de la liste grise du GAFI, dans laquelle l’Algérie a été inscrite en 2024. Des progrès significatifs et concrets ont été réalisés dans la mise en œuvre du plan d’action relatif à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui rend le pays fortement susceptible d’en sortir dans un avenir proche.